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呼吁联邦银行,ASIC面对皇家委员会

<p>参议院调查要求英联邦银行(CBA)和澳大利亚公司监管机构澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)对皇家委员会进行调查</p><p>该建议遵循该银行金融机构严重不当行为的证据,联邦财务规划有限公司(CFPL)以及参议院经济参考委员会主席参议员马克·毕晓普在新闻稿中描述的“令人震惊”的行为包括伪造“一些CFPL顾问的行为是不道德的,不诚实的,远低于专业标准和严重的违规行为他们的职责“弱势信托人的目标方式表明,参与的CFPL策划人员无情地无视他们客户的利益</p><p>一家大型金融机构可以容忍这么长时间的行为,其中包括明显的犯罪活动,这是不容易接受的“ASIC也面临批评允许自己”自满“的批评委员会称其“对CFPL案件反应缓慢且缺乏怀疑态度很难解释”ASIC已对此声明作出回应联邦银行此前曾在一份声明中道歉并承认该委员会的报告,但驳斥了参议员毕晓普的声明自由党参议员大卫布什比还提出异议报告参议院委员会调查由费尔法克斯的阿黛尔弗格森的无情报道推动了61项建议,主要目的是使ASIC能够有效履行其职责ASIC对CFPL事项的调查最终导致几名顾问被禁超过1000名客户获得了赔偿和可执行的承诺但是,在ASIC根据行业举报人提供的信息展开调查之前,相当大的延迟,引起了相当大的批评,其责任,与其他监管机构的关系,投诉管理和举报人保护随后的参议院调查提出了大约474份提交文件,其中包括许多保密信息,5份由ASIC本身,5次公开听证会以及5月份的临时报告,这些报告标志着CBA处理CFPL问题的问题在证据后进一步调查ASIC和CBA之间出现了关于赔偿CFPL客户赔偿金的不一致问题委员会认为CBA不仅在黑暗中保留其客户和ASIC,而且在委员会本身也关注其他陷入困境尚未得到公平补偿的CFPL事件委员会现在已经得出结论,ASIC似乎对CBA围绕CFPL财务顾问的行为所采用的内部机制过于信任,特别是在补偿受CFPL影响的CFPL客户方面</p><p>不当行为其他建议寻求在“公司法”中加强对举报人的保护该法案保护“披露者”免于承担民事和刑事责任以进行披露,他们不保护该人免受其自身活动的后果或许这一点以及报告不能匿名的事实是原因为什么告密者很少而且很远很明显,一个反应缓慢的ASIC无法被视为灌输信心</p><p>该法案的举报人条款不能将前雇员定义为“披露者”这一事实也限制了其对进入可执行企业的意愿的影响也被批评委员会支持他们的使用但提供指导,建议ASIC必须包括更强的条款,更明确地承认不当行为并更加警惕地监督合规性特别是,委员会要求审计长考虑对ASIC的使用进行绩效审计可执行的承诺委员会特别要求保护匿名di sclosures,用公开要求取代“善意”要求,以及对媒体披露的有限保护在整个报告中,委员会强调了改革公司法的必要性</p><p>例如,建议41建议民事和刑事处罚审查有必要采取更严厉的罚款建议61建议改善破产机制以鼓励和促进公司转变委员会的建议为ASIC创造了大量工作 由于近期联邦预算导致ASIC资金大幅减少,这似乎更令人生畏</p><p>最有趣的建议之一是用户付费模式取代ASIC目前的资金安排,同时取消ASIC的注册功能</p><p>据委员会称,行业征税会激励某些行业遵守,从而减少对ASIC参与的需求委员会也支持自我监管,ASIC与公司合作加强其内部合规机制对ASIC而言并非全是坏消息尽管存在批评,但委员会认识到其作用的重要性和困难虽然提高了ASIC性能的缺陷,但很明显,ASIC工作的法律框架本身可能需要修改ASIC,但它可能会在这里结束,但它现在只能等待看到独立调查的建议的结果和形式但有一件事是肯定的,如果你将来需要ASIC的注意,

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